PaymentMechanism și PaymentMethod în D406: codurile de plată SAF-T

Codurile pentru instrumentul de plată sau încasare din SAF-T. PaymentMechanism ia codul din prima coloană (42 = transfer bancar, 10 = numerar, 48 = card…), iar PaymentMethod ia codul din două cifre al grupei (01 numerar, 02 compensare, 03 fără numerar, 98 definit de comun acord, 99 nedefinit).

Unde se folosește

PaymentMechanism (Payments/PaymentSettlement, facturi/InvoiceSettlement)
PaymentMethod (Payments)

De reținut. ANAF cere să folosiți cu prioritate: 10 numerar (inclusiv la casieriile trezoreriei), 97 compensare între parteneri, 42 transfer bancar, 48 card bancar, 20 cec, 68 plată online (internet banking). Celelalte coduri se folosesc când canalele respective devin disponibile la ANAF.

Lista completă (83 coduri)

Cod PaymentMechanism	Denumire	Name (EN)	PaymentMethod
1	Instrument nedefinit	Instrument not defined	99 - Instrument nedefinit
2	Credit prin casa automată de compensare (ACH)	Automated clearing house credit	03 - Fără numerar
3	Debit prin casa automată de compensare (ACH)	Automated clearing house debit	03 - Fără numerar
4	Cerere pentru inversarea debitului transmis la casa automată de compensare (ACH)	ACH demand debit reversal	03 - Fără numerar
5	Cerere pentru inversarea creditului transmis la casa automată de compensare (ACH)	ACH demand credit reversal	03 - Fără numerar
6	Cerere de credit prin casa automată de compensare (ACH)	ACH demand credit	03 - Fără numerar
7	Cerere de debit prin casa automată de compensare (ACH)	ACH demand debit	03 - Fără numerar
8	Sumă reținută (Reținere)	Hold	03 - Fără numerar
9	Compensare națională sau regională	National or regional clearing	03 - Fără numerar
10	În numerar	In cash	01 - Numerar
11	Inversarea creditului de economii transmis la ACH	ACH savings credit reversal	03 - Fără numerar
12	Inversarea debitului de economii transmis la ACH	ACH savings debit reversal	03 - Fără numerar
13	Credit de economii transmis către ACH	ACH savings credit	03 - Fără numerar
14	Debit de economii transmis către ACH	ACH savings debit	03 - Fără numerar
15	Înregistrare de credit	Bookentry credit	03 - Fără numerar
16	Înregistrare de debit	Bookentry debit	03 - Fără numerar
17	Creditul de concentrare/despăgubire (CCD) la cererea ACH	ACH demand cash concentration/disbursement (CCD) credit	03 - Fără numerar
18	Concentrarea/decontarea cererii de numerar ACH (CCD) debit	ACH demand cash concentration/disbursement (CCD) debit	03 - Fără numerar
19	ACH solicită credite pentru plata comerțului corporativ (CTP)	ACH demand corporate trade payment (CTP) credit	03 - Fără numerar
20	Cec	Cheque	03 - Fără numerar
21	Bilet la ordin	Banker's draft	03 - Fără numerar
22	Bilet la ordin avalizat	Certified banker's draft	03 - Fără numerar
23	Cec bancar (emis de o bancă sau de o unitate similară)	Bank cheque (issued by a banking or similar establishment)	03 - Fără numerar
24	Scrisoare de schimb în așteptarea acceptării	Bill of exchange awaiting acceptance	03 - Fără numerar
25	Cec certificat	Certified cheque	03 - Fără numerar
26	Cec local	Local cheque	03 - Fără numerar
27	Solicitare la ACH pentru plata comerțului corporativ (CTP) debit	ACH demand corporate trade payment (CTP) debit	02 - Compensare
28	Solicitare la ACH pentru credite de schimb comercial corporativ (CTX)	ACH demand corporate trade exchange (CTX) credit	02 - Compensare
29	Solicitare la ACH pentru debitarea schimburilor comerciale corporative (CTX)	ACH demand corporate trade exchange (CTX) debit	02 - Compensare
30	Transfer de credit	Credit transfer	03 - Fără numerar
31	Transfer de debit	Debit transfer	03 - Fără numerar
32	Concentrarea/plata cererii de numerar ACH plus (CCD+)	ACH demand cash concentration/disbursement plus (CCD+)	02 - Compensare
33	Concentrarea/plata cererii de numerar ACH plus (CCD+)	ACH demand cash concentration/disbursement plus (CCD+)	02 - Compensare
34	Plăți și depozit prestabilite ACH (PPD)	ACH prearranged payment and deposit (PPD)	02 - Compensare
35	Creditul de concentrare/despăgubire a economiilor ACH (CCD)	ACH savings cash concentration/disbursement (CCD) credit	02 - Compensare
36	Concentrarea/decontarea (CCD) a economiilor ACH	ACH savings cash concentration/disbursement (CCD) debit	02 - Compensare
37	Credit ACH pentru plata comerțului cu societăți de economii (CTP)	ACH savings corporate trade payment (CTP) credit	02 - Compensare
38	Debit ACH pentru economii plăți comerciale corporative (CTP)	ACH savings corporate trade payment (CTP) debit	02 - Compensare
39	Credit ACH de schimb comercial cu societăți de economii (CTX)	ACH savings corporate trade exchange (CTX) credit	02 - Compensare
40	Debit ACH de schimb cu societăți de economii (CTX)	ACH savings corporate trade exchange (CTX) debit	02 - Compensare
41	Concentrarea/plata în numerar a sumelor din economii prin ACH plus (CCD+)	ACH savings cash concentration/disbursement plus (CCD+)	02 - Compensare
42	Plata în contul bancar	Payment to bank account	03 - Fără numerar
43	Concentrarea/plata în numerar a economiilor înregistrate în ACH plus (CCD+)	ACH savings cash concentration/disbursement plus (CCD+)	02 - Compensare
44	Scrisoare de schimb (Cambie) acceptată	Accepted bill of exchange	03 - Fără numerar
45	Transfer de credit prin facilitatea de Home Banking	Referenced home-banking credit transfer	03 - Fără numerar
46	Transfer interbancar de debit	Interbank debit transfer	03 - Fără numerar
47	Transfer de debit prin facilitatea de Home Banking	Home-banking debit transfer	03 - Fără numerar
48	Card bancar	Bank card	03 - Fără numerar
49	Debitare directă	Direct debit	03 - Fără numerar
50	Plata prin Postgiro	Payment by postgiro	03 - Fără numerar
51	Plată prin compensare la distanță conform norma 6 97 CFONB (Organizația franceză pentru standarde bancare)	FR, norme 6 97-Telereglement CFONB (French Organisation for for Banking Standards)	03 - Fără numerar
52	Plată comercială rapidă	Urgent commercial payment	03 - Fără numerar
53	Plată rapidă din Trezorerie	Urgent Treasury Payment	03 - Fără numerar
54	Card de credit	Credit card	03 - Fără numerar
55	Card de debit	Debit card	03 - Fără numerar
56	BankGiro	Bankgiro	03 - Fără numerar
57	Acord permanent	Standing agreement	03 - Fără numerar
58	Transferul de credit SEPA	SEPA credit transfer	02 - Compensare
59	Debitare directă SEPA	SEPA direct debit	02 - Compensare
60	Bilet la ordin	Promissory note	03 - Fără numerar
61	Bilet la ordin semnat de debitor	Promissory note signed by the debtor	03 - Fără numerar
62	Bilet la ordin semnat de debitor și aprobat de o bancă	Promissory note signed by the debtor and endorsed by a bank	03 - Fără numerar
63	Bilet la ordin semnat de debitor și aprobat de o terță parte	Promissory note signed by the debtor and endorsed by a third party	03 - Fără numerar
64	Bilet la ordin semnat de o bancă	Promissory note signed by a bank	03 - Fără numerar
65	Bilet la ordin semnat de o bancă și aprobat de o altă bancă	Promissory note signed by a bank and endorsed by another	03 - Fără numerar
66	Bilet la ordin semnat de un terț	Promissory note signed by a third party	03 - Fără numerar
67	Bilet la ordin semnat de un terț și aprobat de o bancă	Promissory note signed by a third party and endorsed by a bank	03 - Fără numerar
68	Serviciul de plată online	Online payment service	03 - Fără numerar
69	Consiliere de transfer	Transfer Advice	03 - Fără numerar
70	Scrisoare de schimb întocmită de creditor cu privire la debitor	Bill drawn by the creditor on the debtor	03 - Fără numerar
74	Scrisoare de schimb întocmită de creditor pentru o bancă	Bill drawn by the creditor on a bank	03 - Fără numerar
75	Scrisoare de schimb elaborată de creditor, aprobată de o altă bancă	Bill drawn by the creditor, endorsed by another bank	03 - Fără numerar
76	Scrisoare de schimb elaborată de creditor pentru o bancă și aprobat de o terță parte	Bill drawn by the creditor on a bank and endorsed by a third party	03 - Fără numerar
77	Scrisoare de schimb întocmită de creditor pentru o terță parte	Bill drawn by the creditor on a third party	03 - Fără numerar
78	Scrisoare de schimb întocmită de creditor pentru o terță parte, acceptat și aprobată de o bancă	Bill drawn by creditor on third party, accepted and endorsed by bank	03 - Fără numerar
91	Bilet la ordin netransferabil	Not transferable banker's draft	03 - Fără numerar
92	Cec local netransferabil	Not transferable local cheque	03 - Fără numerar
93	Referința Giro	Reference giro	03 - Fără numerar
94	Giro rapid	Urgent giro	03 - Fără numerar
95	Giro format liber - care nu este prestabilit	Free format giro	03 - Fără numerar
96	Metoda solicitată de plată nu a fost utilizată	Requested method for payment was not used	03 - Fără numerar
97	Compensarea între parteneri	Clearing between partners	03 - Fără numerar
ZZZ	Definit de comun acord	Mutually defined	98 - Definit de comun acord

Exemplu XML

<PaymentMethod>03</PaymentMethod>
...
<PaymentMechanism>42</PaymentMechanism>

Descrierea ANAF

Nomenclator pentru instrumentele și mecanismele de plată/ încasare utilizate. Coduri utilizate pentru completarea câmpului PaymentMechanism din PaymentSettlement și PaymentMechanism din InvoiceSettlement. Nomenclatorul conține și codurile utilizate pentru completarea câmpului PaymentMethod din Payment Utilizarea acestor coduri în raportarea SAF-T este obligatorie.

Din foaia „Nom_Mecanisme_plati” a fișierului ANAF RO_SAFT_SchemaDefCod_16.02.2026.xlsx.

Alte nomenclatoare

Verifică codurile de taxă din fișierul tău D406

Verificăm dacă fiecare cod există, dacă cota corespunde codului, dacă e valabil în perioadă (21% / 11% din august 2025) și dacă e declarat în TaxTable – plus validatorul oficial ANAF și încă 40 de verificări de coerență. O verificare gratuită pe zi.

Verifică fișierul SAF-T